Toàn cầu đang chứng kiến sự gia tăng trong việc kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do mối quan ngại ngày càng cao về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức cấm các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, gia nhập hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore trong việc thắt chặt quản lý.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin với các bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, nhấn mạnh rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về một số trường hợp điển hình, bao gồm một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã triển khai các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để tăng cường kiểm soát tài sản kỹ thuật số.
Song song với xu hướng kiểm soát chặt chẽ, một số quốc gia lại chọn cách tiếp cận cởi mở hơn. Úc, quốc gia có quy định pháp lý tương tự New Zealand, đã quyết định không cấm các máy ATM tiền số. Thay vào đó, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, yêu cầu các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trong khi đó, Trung Quốc đã thực hiện lệnh cấm đối với hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, nhằm bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn tiếp tục phát triển mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia).
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia, nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Đây là những bước đi cần thiết để đảm bảo an toàn và minh bạch cho hệ thống tài chính toàn cầu.
Để hiểu rõ hơn về các quy định và biện pháp kiểm soát tại từng quốc gia, có thể tham khảo thêm thông tin tại các nguồn sau: Cơ quan Quản lý Tài chính Anh, Tiền tệ và Dịch vụ của Singapore, và Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc.