Vụ án lừa đảo quy mô hơn 2,7 nghìn tỷ đồng của cựu Phó Giám đốc Eximbank Ba Đình đã kết thúc với án tù chung thân, đánh dấu một trong những bản án nghiêm khắc nhất trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam.

Bối cảnh vụ án

Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, Vũ Thị Thu Nhung (sinh 1977) lợi dụng vị trí Phó Giám đốc chi nhánh Ba Đình của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) để thực hiện hàng loạt hành vi lừa đảo tài chính. Cơ quan điều tra đã xác định cô đã lừa khoảng 100 nạn nhân, tổng số tiền thu được hơn 2.705 tỷ đồng.

Chi tiết các hành vi lừa đảo

Chiêu trò “chương trình tiền gửi đặc biệt”

Nhung tuyên bố rằng Eximbank chi nhánh Ba Đình có các “chương trình gửi tiền” với lãi suất từ 7,5% lên tới 32%/năm, kèm quà tặng “chăm sóc khách hàng” giá trị cao. Các chương trình này, theo cô, chỉ dành cho khách hàng ưu tiên hoặc lãnh đạo nội bộ và không công khai trên hệ thống.

Giả mạo tài liệu ngân hàng

Trong quá trình lừa đảo, Vũ Thị Thu Nhung đã làm giả 57 tài liệu của Eximbank, bao gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn và giấy chứng nhận cho lãnh đạo nội bộ. Những tài liệu giả được dùng để tăng độ tin cậy, khiến nạn nhân chuyển tiền trực tiếp cho cô.

“Công ty sân sau” và đầu tư bất động sản nợ xấu

Cô còn tạo ra Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam, tự xưng là “công ty sân sau” của lãnh đạo Eximbank, hứa hẹn lợi nhuận 10‑14% từ việc mua bán, đấu giá tài sản nợ xấu. Thực tế, công ty do Nhung thành lập và cô là người quản lý trực tiếp, sử dụng tài khoản công ty để nhận tiền ký quỹ trong thời gian ngắn (5‑25 ngày).

Kết quả điều tra và bản án

Cơ quan điều tra đã thu thập được 46 hồ sơ nạn nhân với tổng số tiền chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Trong đó, hơn 477 tỷ đồng đã được trả lại dưới dạng lãi suất giả dối, còn khoảng 311 tỷ đồng vẫn chưa có khả năng khôi phục.

Hội đồng xét xử nhận định hành vi của Nhung là “đặc biệt nghiêm trọng” vì:

• Thời gian thực hiện kéo dài gần 8 năm.
• Số tiền chiếm đoạt lớn, gây ảnh hưởng xấu tới trật tự an toàn xã hội và uy tín của ngân hàng.
• Phương pháp lừa đảo tinh vi, sử dụng tài liệu giả mạo và mạng lưới công ty ảo.

Do đó, Tòa án nhân dân Thành phố Hà Nội tuyên án tù chung thân cho Vũ Thị Thu Nhung, đồng thời phạt tiền và yêu cầu bồi thường thiệt hại cho nạn nhân.

Bài học rút ra cho người tiêu dùng

Vụ án nhắc nhở chúng ta rằng:

1. Không nên tin vào các “chương trình ưu đãi” không công khai và không được ngân hàng xác nhận bằng văn bản chính thức.
2. Luôn kiểm tra tính hợp pháp của tài liệu, giấy tờ và thông tin qua kênh chính thống của ngân hàng.
3. Tránh giao dịch qua người trung gian không rõ danh tính, đặc biệt khi số tiền lớn.

Đối với các ngân hàng, vụ việc còn là lời cảnh tỉnh để tăng cường giám sát nội bộ và bảo vệ khách hàng trước các hành vi lừa đảo.

Bạn đã từng gặp phải các lời mời đầu tư “đặc biệt” chưa? Hãy chia sẻ kinh nghiệm của mình trong phần bình luận và theo dõi chúng tôi để cập nhật thêm những tin tức pháp luật quan trọng.